„Ich kaufe keine Aktien um Aktien zu kaufen. Aktien sind Beteiligungen an Unternehmen – also beteilige ich mich an Unternehmen über Aktien. Wenn ich diese billiger bekomme, zum Beispiel bei einem „Crash“, dann erhöht sich meine Rendite“ (Tom daSilva)
Langfristig investieren
„Die Zukunft ist niemals klar: Schon für ein bisschen Gewissheit muss man einen hohen Preis zahlen. Unsicherheit ist deshalb der Freund von Langfrist-Investoren.“ (Warren Buffett)
Neue Investmentstrategie – Die „AACD Momentum Strategie 16“
Letztes Jahr konnten wir Dr. Norbert Müller als Berater des AACD gewinnen. Ab sofort werden wir eine von ihm entwickelte Strategie, mit einem Teil unseres Depots umsetzen. Wir erweitern insofern unsere bewährte Investmentstrategie um die neue „AACD Momentum Strategie 16“ basierend auf der Strategie von Dr. Müller. Basis für diese Entscheidung ist die Simulation zurück bis 2005 und der realen Validierung der Ergebnisse ab 2014.
Mit dieser Strategie investieren wir in momentumstarke Aktien in den Phasen, in der unsere Indikatoren und Filter den Einstieg signalisieren. In Phasen des nachlassenden Momentums soll dann entsprechend umgeschichtet werden in andere, dann momentumstarke Aktien. Geben die Indikatoren jedoch ein Warnsignal werden die Aktien verkauft und wir bleiben in Cash. Zusätzlich soll auch in Short-ETFs investiert werden, um in den Zeiträumen des Drawdowns (Verlustzeitraum) die Rendite
der Strategie zu erhöhen.
Geldanlagestrategie
„Analysten sind wie junge Männer, die 100 Stellungen kennen,
aber noch nie eine Frau gehabt haben“.
(Bayer Vorstand) (Quelle: Euro am Sonntag)
Diese Aussage trifft den Nagel auf den Kopf, denn nichts ist wertloser, als die Analyse oder Geldanlage-Tipp eines „Analysten“ der in der Regel für einer Bank, Fonds oder Investmenthaus arbeitet, dem die durch seinen Arbeitgeber „Hände gebunden sind“ um unparteiische Aussagen über ein bestimmtes Unternehmen zu machen. Oft hat der Angestellte einer Bank vom „Geschäft“ des Unternehmens, das er analysiert auch keine fundierten Kenntnisse. Nicht zu vergessen sind oft hohe Gebühren der Geldanlage.
Sicherlich gibt es auch hier Ausnahmen, und es gibt zweifelsohne hervorragende Analysten, die mitunter auch treffende Analysen abliefern. Die Frage, die man sich dabei immer stellen muss ist: „Kennen sie das Geschäft von dem sie reden?„. Doch warum sollten wir unsere Zeit mit der Suche nach den richtigen Analysten oder Fondsmanager verschwenden, wenn wir die richtigen Geldanlageformen für Ihre Investitionen auch selbst aufspüren können?
Durch die Zusammenführung des richtigen Wissens der richtigen Personen an der richtigen Stelle haben wir es bisher geschafft, die richtigen Entscheidungen je nach Markt- und auch politischer Lage zu treffen.
Ein entscheidendes Instrument ist unter anderem unser Computergestütztes Analysewerkzeug, das von uns über viele Jahre entwickelt wurde und mit verschiedenen Parametern gefüttert werden kann, um dann letztendlich die renditeträchtigste Auswahl der Investments bei geringstem Risiko zu treffen. Der Kapitalerhalt steht bei uns absolut im Vordergrund. Selbst eine geringe Erhöhung der Durchschnittsrendite kann langfristig ein enormes Vermögen ausmachen.
Ein Beispiel als Info für Ihre Renditekalkulation
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen auf wie sich eine Anfangsinvestment von 50.000 EUR in Abhängigkeit der durchschnittlichen Rendite entwickelt.
Betrachtet Sie z.B. den Anlagezeitraum von 20 Jahren. Hierbei fällt auf, dass nur 5% jährliche Renditeerhöhung Ihnen fast 500.000 EUR mehr Ertrag liefert. Also das 10-fache Ihres Startkapitals, bzw. die dreifache Summe.
Das ist der Grund warum es sich lohnt nach erfolgreichen Investments Ausschau zu halten!
| Jahre/ Rendite | 5% |
10% |
15% |
20% | 25% |
| 5 | 63.814 € | 80.526 € | 100.568 € | 124.416 € | 152.588 € |
| 10 | 81.445 € | 129.687 € | 202.278 € | 309.587 € | 465.661 € |
| 15 | 103.946 € | 208.862 € | 406.853 € | 770.351 € | 1.421.085 € |
| 20 | 132.665 € |
336.375 € |
818.327 € |
1.916.880 € | 4.336.809 € |
25 |
169.318 € | 541.735 € |
1.645.948 € |
4.769.811 € | 13.234.890 € |
| 30 | 216.097 € | 872.470 € | 3.310.589 € | 11.868.816 € | 40.389.678 € |
Vergleichen Sie gerne die Renditen die Sie mit Ihren derzeitigen persönlichen Anlageformen erzielen. Welche Performance haben Sie damit?
Lässt sich in Ihrem persönlichen Portfolio, also der Zusammensetzung von mehreren Werten (auch Immobilien sind gemeint) überhaupt eine überdurchschnittlich hohe Rendite erzielen? – Sicher, einzelne Werte erreichen oft eine Performance von über 100% pro Jahr, niemals aber das gesamte Depot/Portfolio Ihrer Anlagen.
WICHTIG: Die oben dargestellten Renditen und Strategie dienen nur als Beispiel in tabellarischer Übersicht und können von uns keinesfalls garantiert werden. Es können auch Verluste über längere Zeiträume entstehen.
Neue Strategie – AACD Momentum Strategie 16
Ausblick – NEU: AACD Momentum Strategie 16
Letztes Jahr konnten wir Dr. Norbert Müller als Berater des AACD gewinnen. Ab sofort werden wir eine von ihm entwickelte Strategie, mit einem Teil unseres Depots umsetzen. Wir erweitern insofern unsere bewährte Investmentstrategie um die neue „AACD Momentum Strategie 16“ basierend auf der Strategie von Dr. Müller.
Weitere Details finden Sie unter Strategien.
Risiko? Beträchtliche Summen verdienen
Es ist möglich Geld, und zwar beträchtliche Summen, an der Börse zu verdienen. Aber nicht durch Käufe und Verkäufe, die man aufs Geratewohl startet. Die mächtigen Gewinne gehen dem intelligenten, sorgfältigen und geduldigen Investor zu. Kaufen Sie, wenn die Aktienpreise tief sind, und geben Sie die Papiere nicht aus der Hand. Eine große Schar von Menschen scheint diesen einfachen Grundsatz nicht zu erfassen. Sie fürchten sich vor Gelegenheitskäufen. Sie kaufen erst, wenn sie meinen jedes Risiko vermieden zu haben. Meistens kaufen sie zu spät. (J. Paul Getty)
Langfristigkeit lohnt sich! – Bericht 2011/2012
Ein perfekter Tag
Erinnern Sie sich noch an den 19. September 2011. An diesem Tag hatte ich Ihnen geschrieben, dass sich eine Aufstockung anbieten würde, da wir gerade zu dieser Zeit eine Chance auf zukünftige Gewinne sehen. Unsere vorangegangenen Analysen hatten ergeben dass wir an einem Wendepunkt angekommen sind.
Wir hatten damit zu 100% recht.
Am 12.9.2012 notierte der DAX an seinem Tiefpunkt von 2011. Am 23.9. notierte er dann ein zweites Mal fast genau so tief aber eben nicht tiefer! Dies war somit eine zweite massive Bestätigung der Untergrenze, somit also der perfekte Zeitpunkt für Ihre Aufstockung.
Herzlichen Glückwunsch!
Langfristigkeit lohnt sich 10 Jahre AACD
Dieses Jahr besteht unser offenes Gemeinschaftsdepot 10 Jahre. Deshalb können wir erstmals eine 10-Jahres Berechnung für das Depot aufstellen und aufzeigen, dass sich unsere Analysen und Mühen trotz vieler Turbulenzen der Letzten Jahre gelohnt haben.
Wie sieht die Gesamtrendite hier aus? Betrachten wir unsere Entwicklung im Vergleich zu unserem Benchmark, dem MSCI Welt, sowie dem DAX und dem Dow Jones seit dem 1. Jan 2002 :
|
Portfolio / Indexwert |
Ergebnis * |
|
AACD Depotgemeinschaft |
+44,0% |
|
Xetra-Dax |
+14,3% |
|
Dow Jones Industrial (in Euro) |
-16,3% |
|
Euro Stoxx 50 |
-39,1% |
|
MSCI Welt (in Euro) |
-57,3% |
( * -> siehe Disclaimer )
Selbstverständlich arbeiten wir weiterhin aktiv an unserer Anlagestrategie und Analysetools um diese kontinuierlich zu verbessern um noch bessere Renditen in der Zukunft zu erwirtschaften.
Wie sehen wir die Zukunft (Ausblick)?
Wir werden auch dieses Jahr versuchen unsere Performance weiter mit entsprechenden Käufen und Verkäufen zu steigern. Der derzeitige leichte Pessimismus ist gut für die weitere Entwicklung der Märkte. Wir rechnen mit weiterem Wachstum für die kommenden Monate.
Betrachten wir zum Beispiel die Fundamentaldaten, so liegt das KGV im DAX zur Zeit bei 9 und somit äußerst niedrig. Unsere Investition würde damit nach 9Jahren voll bezahlt sein Gewinnsteigerungen sind hierbei noch nicht berücksichtigt. Die Gewinnrendite liegt somit bei etwas mehr als 11% auf das eingesetzte Kapital.
Beim AACD aufstocken?
Wir sind der Meinung, dass die Zeit in den nächsten Wochen (Mai 2012) noch günstig ist um das eine oder andere günstige Investment zu tätigen. Vielleicht entschließen Sie sich für einen Sparplan beim AACD.
Jetzt investieren und aufstocken?!
Haben Sie gemischte Gefühle und Fragen, wenn Sie in diesen Tagen das Auf und Ab an den Börsen beobachten? – Warum fallen die Kurse so tief? Geht es den Unternehmen wirklich schlecht? Soll ich jetzt wieder einsteigen? usw.
Was sind die wirklichen Gründe?
Ein einfaches Beispiel: Stellen Sie sich vor Sie sind Manager eines Fonds. Plötzlich, aufgrund gesunkener Kurse, möchten Anleger ihre Anteile verkaufen. Da Sie jedoch im Börsenprosekt einen bestimmten Anteil Cash, Anleihen Aktien, usw. halten müssen, sind Sie gezwungen Papiere am Markt zu verkaufen. Dies drückt die Kurse. Weil die Kurse sinken, möchten weitere Anleger ihre Anteile verkaufen. Dazu kommen noch Hedgefonds mit Leerverkäufen, die den Abwärtstrend noch zusätzlich verstärken. Auch der automatische Computerhandel spielt hierbei eine Rolle. Dies führt zwangsläufig zu Kursverlusten.
Dazu kommt noch die Urlaubzeit im August. In verschiedenen Ländern, wie z. B. Frankreich und Spanien, zieht sich die ganze Nation aus dem Wirtschaftsleben in den Urlaub zurück. Hier lösen dann an den Börsen schon geringe Handelsvolumen große Kursbewegungen aus.
Dies geht so weit dass bestimmte Werte deutlich unter Wert notieren, nur Aufgrund des „Verkaufsdrucks“.
Chance zum Aufstocken
Vielleicht sehen Sie, so wie wir, im Moment eine Chance für zukünftige Gewinne und möchten Ihren Anteil beim AACD aufstocken.
Wir sind der Meinung, dass die Zeit in den nächsten Wochen günstig ist um das eine oder andere günstige Investment zu tätigen.
Deshalb bieten wir Ihnen die Möglichkeit im Monat September bis zum 30. Ihre Einzahlungen zur Aufstockung zu tätigen.
Bitte geben Sie dazu im Verwendungszweck Ihre Beteiligungsnummer an.
Highlight: Eine Aktie mit + 1.150% / Bericht 2010
Liebe Investoren und Clubmitglieder(innen),
Schön, Ihnen wieder gute Nachrichten mitteilen zu können! Es freut uns insbesondere deshalb, weil wir den Erfolgskurs der letzten Jahre nicht nur fast wie gewohnt auch in 2010 fortsetzen konnten, sondern weil wir auch erstmalig seit unserem Bestehen eine Beteiligung mit einer Performance von sage und schreibe über 1.000% in unserem Depot haben.
Wer ist dieser Überflieger in unserem Depot?
Es handelt sich dabei um unsere Beteiligung Kunlun Energy, die wir nach reiflicher Überlegung im Jahre 2004 zum ersten Mal mit in unser Depot, aufgrund ihres Potentials, mit aufgenommen haben. Die Performance seit der Aufnahme in unser Depot spricht dabei für sich: innerhalb von 6 Jahren konnte Kunlun um 1.150% zulegen wir haben die ersten Kunlun, damals noch CNPC, 2004 zu 0,10 EUR erworben; zum Jahresende 2010 standen sie bei 1,15 EUR.
Wer ist die Kulun Energy und zu wem gehört sie?
Die CNPC (Hongkong), die im März 2010 in Kunlun Energy umbenannt wurde, ist eine Tocher der China National Petroleum Corporation (CNPC) mit Sitz in Hong Kong. Der Gewinn von Kunlun Energy hat sich in diesem Jahr gegenüber 2009 auf 2,56 Mrd. HKD mehr als verdoppelt. Zusätzlich wurde im Jahr 2010 eine Gaspipeline von Petrochina übernommen für über 2,9 Mrd. USD.
Wie hat sich unser Vermögensdepot insgesamt in 2010 entwickelt?
Die gute Nachricht ist, dass wir auch in 2010 eine positive Depotentwicklung hatten. Die Performance von+7,8% verlief diesmal jedoch zu unserem Vergleichsindizes MSCI/DAX relativ moderat Betrachten wir jedoch den Zeitraum von 2009 bis 2010 legte unser Depot über 52,2 % zu; der DAX im gleichen Zeitraum 42,6 %. Dies Bestätigt unsere Strategie weiterhin.
Einer der Gründe für die zurückgebliebene Performance unseres Depots war die Gewichtung der Bank- und Versicherungswerte in unserem Depot. Dort haben wir aussichtsreiche Werte im Depot belassen, weil wir bei diesen mit einer besseren Entwicklung als dem Markt rechneten. Diese Einschätzung und Prognose hatte sich jedoch bis zum Stichtag 31.12. nicht erfüllt. Erst Anfang des Jahres 2011 konnte dieser Sektor richtig durchstarten, wie Sie vielleicht schon beobachtet haben.
Wie sehen wir die Zukunft (Ausblick)?
2010 schien Anfangs ein Jahr der Konsolidierung zu werden. Erst zum Jahresende flossen wieder mehr Mittel in die Aktienmärkte, so dass wir für 2011 eine Seitwärtsbewegung sehen.
Es scheint im Moment so, dass die Werte weitgehend fair bewertet sind. Nach unserer Sicht und Recherche gibt es aber noch Investmentperlen die im letzen Halbjahr vergessen wurde und bei denen sich ein Investment zu günstigen Kursen lohnen kann. Selbstverständlich bergen die hohen Geldmengen und Währungsunsicherheiten weiterhin Risiken bei der Geldanlage. Deshalb sehen wir die zukünftigen Chancen in den Sachwerten in Form von Aktien, wobei Rohstoffe die Investments abrunden können.
Wir werden auch dieses Jahr versuchen unsere Performance weiter mit umsichtigen Käufen und Verkäufen zu steigern und danken Ihnen für entgegengebrachtes Vertrauen!
Auf gute Investments
AACD Geschäftsleitung
Unterbewertete Aktien suchen
„Unterbewertete Aktien suchen. Meiden Sie Tipps und verlassen Sie sich nicht auf Gurus. Beherzigen Sie auch den alten Börsenspruch: „Hin und Her macht die Taschen leer!“ Genauer gesagt, es macht Ihre Taschen leer und die der Bank oder des Brokers voll! Die größten Gewinne machen Sie mit Aktien, deren Börsenkurs unter dem wahren Wert des Unternehmens liegt.“
(Gottfried Heller)